14 Perusahaan Insurtech Asia Terbaik 2022

Sonr telah merilis peringkat tahunan perusahaan rintisan, penskalaan, dan inovator terkemuka dunia yang mendorong perubahan di seluruh asuransi untuk tahun 2022.

Dalam edisi keempatnya, 100 Insurtech tahun 2022 menyediakan kompilasi komprehensif dari nama-nama paling populer dan dinamis di ruang insurtech.

Perusahaan-perusahaan ini adalah perusahaan asuransi, pialang, dan penyedia teknologi yang digerakkan secara digital yang melayani pasar asuransi di seluruh rantai nilai, dan diakui atas kecerdikan, pertumbuhan, dan daya tarik yang telah mereka saksikan selama setahun terakhir.

100 perusahaan asuransi dipilih menggunakan Indeks Sonr, teknologi penilaian eksklusif yang menggabungkan jutaan titik data di seluruh kriteria utama yang mencakup kepemimpinan, produk, dan kinerja bisnis, dengan analisis pakar dan perspektif dari beberapa pemimpin industri yang mewakili organisasi seperti perusahaan konsultan EY dan asuransi penyedia Generali.

Seleksi 100 teratas tahun ini berasal dari 17 negara dan termasuk 39 pendatang baru baru. 14 di antaranya berasal dari Asia, mewakili negara-negara seperti China, India, Singapura, dan Indonesia.

Berikut startup insurtech Asia dan pemimpin insurtech yang berhasil masuk ke dalam peringkat Insurtech 100 2022:

Bolttech (Singapura)

Didirikan pada tahun 2020, Bolttech membangun koneksi antara perusahaan asuransi, distributor seperti perusahaan telekomunikasi, retail dan bank, dan pelanggan untuk mempermudah dan mengefisienkan pembelian dan penjualan produk proteksi dan asuransi.

Bolttech menghubungkan lebih dari 200 perusahaan asuransi dengan 800+ mitra distribusi dan lebih dari 7,7 juta pelanggan, dan digunakan oleh merek asuransi termasuk Hippo, Progressive, Liberty Mutual, Travelers, dan MetLife. Perusahaan ini aktif di lebih dari 30 negara dan menangani US$50 miliar dalam premi yang dikutip di 6.000 variasi produk per tahun.

Bolttech adalah perusahaan asuransi dengan peringkat tertinggi di Asia dalam daftar tersebut, serta yang termuda secara keseluruhan. Ini telah mengumpulkan lebih dari US $ 247 juta dalam pendanaan yang diungkapkan.

Ping An Good Doctor (Cina)

Didirikan pada tahun 2014, Ping An Good Doctor, sebelumnya dikenal sebagai Ping An Healthcare and Technology, adalah perusahaan software yang menyediakan platform ekosistem layanan kesehatan satu atap di Tiongkok. Platform ini mencakup layanan kesehatan medis dan konsumen online, layanan interaksi kesehatan, konsultasi online, rujukan dan janji temu rumah sakit, manajemen kesehatan, dan banyak lagi.

Perusahaan publik mengklaim lebih dari 440 juta pengguna terdaftar di platformnya dan sekitar 1,3 miliar konsultasi. Platform ini telah mengumpulkan hampir 49.000 tim dokter internal dan eksternal dari 20 praktik, serta pelatih kebugaran, ahli gizi, dan psikolog konseling. Ping An Good Docto juga memiliki lebih dari 3.000 rumah sakit mitra, 208.000 apotek mitra, lebih dari 100.000 mitra penyedia layanan kesehatan, dan lebih dari 1.800 mitra pemeriksaan kesehatan.

ZhongAn (Cina)

Didirikan pada tahun 2013, ZhongAn adalah perusahaan asuransi khusus online Tiongkok yang beroperasi di lima bidang utama: konsumsi gaya hidup, keuangan konsumen, kesehatan, mobil, dan perjalanan.

ZhongAn menerapkan Internet seluler,cloud computing, big data, dan teknologi baru lainnya untuk berbagai tujuan berbeda termasuk desain produk, penyelesaian klaim otomatis, analisis posisi pasar, pengendalian risiko, dan layanan klaim back-end. Layanannya membantu pengguna mencari produk asuransi untuk berbagai tujuan termasuk perjalanan, belanja, perawatan medis, dan investasi.

Selain layanan asuransi, ZhongAn telah mendirikan banyak anak perusahaan yang berfokus pada teknologi dan inovasi di seluruh rantai nilai asuransi.

Sebagai perusahaan publik, ZhongAn memiliki hingga 460 juta pengguna dan telah menerbitkan lebih dari 5,8 miliar polis asuransi.

Digit Insurance (India)

Didirikan pada tahun 2016, Digit Insurance adalah startup asuransi berbasis teknologi yang berbasis di Bengaluru, India yang bertujuan untuk membangun solusi yang sederhana dan transparan. Ini menawarkan portofolio produk asuransi di seluruh motor, termasuk pay-as-you-drive, travel, properti, seluler, komersial, dan kesehatan. Digit Insurance juga memiliki jaminan asuransi yang fleksibel selama satu hari, atau selama enam bulan.

Fitur lainnya termasuk proses klaim pemeriksaan mandiri berbasis smartphone, alat layanan mandiri untuk usaha kecil dan menengah (UKM) untuk membantu memilih coverage terbaik dan pemeriksa gejala COVID-19.

Perusahaan telah melayani 20 juta pelanggan sejak awal dan menghasilkan US$400 juta premi tahunan. Digit Insurance juga memiliki jaringan lebih dari 35.000 perwakilan yang ditunjuk yang mendapatkan komisi atas penjualan produknya.

Digit Insurance telah mengumpulkan US$586 juta dalam pendanaan yang diungkapkan dan bernilai US$4 miliar, menurut CB Insights. Saat ini, Digit Insurance sedang mendaftar bursa efek di India.

Singlife with Aviva (Singapura)

Didirikan pada tahun 2014, Singlife with Aviva adalah perusahaan jasa keuangan yang menyediakan solusi berbasis teknologi dan berbagai produk dan layanan.

Perusahaan ini menawarkan rangkaian lengkap rencana asuransi, tunjangan karyawan, kemitraan dengan saluran penasihat keuangan dan bancassurance, solusi investasi, serta Akun Singlife yang mengutamakan seluler, dan Kartu Debit Singlife yang menyertainya, yang memungkinkan pelanggan untuk menyimpan, membelanjakan, memperoleh dan diasuransikan semua dalam satu aplikasi.

Singlife with Aviva dibentuk dari penggabungan Aviva Singapore dan Singlife. Pertama kali diumumkan pada September 2020 dan bernilai S$3,2 miliar, ini adalah kesepakatan asuransi terbesar di Singapura pada saat itu dan menciptakan salah satu perusahaan jasa keuangan lokal terbesar di negara tersebut.

Waterdrop (Cina)

Didirikan di Cina pada tahun 2016, Waterdrop adalah platform teknologi yang menggabungkan asuransi dan perawatan kesehatan. Penawarannya meliputi Waterdrop Medicine, yang bekerja sama dengan perusahaan asuransi dan apotek ritel untuk menawarkan layanan perawatan kesehatan dan farmasi, Waterdrop Crowdfunding, platform dukungan penyakit digital untuk membantu mengentaskan kemiskinan akibat tagihan perawatan medis yang tinggi, dan Waterdrop Insurance Marketplace, platform asuransi digital yang menampung lebih banyak dari 50 perusahaan asuransi, menawarkan asuransi kesehatan dan jiwa jangka pendek dan jangka panjang.

Melalui produk-produknya, Waterdrop telah membangun jaringan perlindungan dan dukungan sosial yang masif bagi orang-orang, meningkatkan kesadaran akan asuransi dan pada akhirnya memberikan layanan asuransi dan perawatan kesehatan kepada konsumen di China.

Qoala (Indonesia)

Didirikan pada tahun 2018, Qoala adalah marketplace asuransi online tempat pengguna dapat mencari, membandingkan, dan membeli produk asuransi dari perusahaan asuransi terpercaya dengan cepat dan mudah, langsung dari aplikasi seluler.

Qoala beroperasi di tiga negara – Indonesia, Malaysia, dan Thailand – menawarkan berbagai perlindungan asuransi, mulai dari kesehatan, kendaraan bermotor, properti, kecelakaan diri, dan kebutuhan lainnya yang dapat diakses secara cepat, mudah, dan transparan.

Qoala telah mengakuisisi lebih dari 50.000 tenaga pemasar asuransi dan menyediakan platform yang didukung oleh lebih dari 50 perusahaan asuransi bagi mereka untuk menjual asuransi dari berbagai perusahaan asuransi, sambil mengelola layanan prapenjualan dan pascapenjualan. Qoala juga menyediakan beberapa produk asuransi mikro inovatif melalui kemitraan antara lain dengan Traveloka, Redbus, DANA, JD.ID, Shopee, Kredivo dan Investree.

Turtlemint (India)

Didirikan pada tahun 2015, Turtlemint adalah operator platform asuransi online yang dimaksudkan untuk membantu proses pembelian dan pengelolaan polis asuransi. Platform perusahaan memberikan rekomendasi asuransi kepada pelanggan berdasarkan algoritme kepemilikan dan analitik data serta menawarkan jaringan fasilitator offline untuk membantu menyelesaikan pembelian asuransi dan memberikan bantuan klaim.

Turtlemint berfokus pada polis terkait heatlh, term life, kendaraan dan sepeda, dan menyediakan opsi dan rekomendasi yang disesuaikan berdasarkan lebih dari 20 parameter berbeda yang dibentuk oleh algoritme kepemilikan. Perusahaan memiliki jaringan luas lebih dari 160.000 penasihat asuransi. Turtlemint telah mengumpulkan US $ 197 juta dalam pendanaan yang diungkapkan, menurut laporan itu.

PolicyBazaar (India)

Didirikan pada tahun 2008, Policybazaar adalah agregator asuransi India dan perusahaan teknologi keuangan multinasional yang berbasis di Gurgaon. PolicyBazaar menyediakan platform digital tempat pengguna dapat membandingkan dan membeli polis asuransi jiwa, kesehatan, perjalanan, mobil, dan properti dari lusinan perusahaan asuransi tanpa menggunakan broker. Pusat pengetahuannya, Ask PB menawarkan akses langsung ke tim penasihat dan berbagi informasi dengan komunitas yang lebih luas untuk membantu memandu keputusan dan meningkatkan keterlibatan dengan platform.

Policybazaar adalah salah satu pasar asuransi terbesar di India. Ini telah melayani lebih dari sembilan juta pelanggan dan telah menjual lebih dari 19 juta polis sejak awal.

PolicyBazaar adalah platform andalan PB Fintech, yang memiliki merek fintech, Paisabazaar.com, agregator produk kredit, dan pasar pinjaman dan asuransi di Uni Emirat Arab (UEA), Policybazaar.ae.

Acko General Insurance (India)

Diluncurkan pada November 2016, Acko General Insurance adalah perusahaan asuransi umum yang beroperasi di sektor asuransi mobil, asuransi tertanam (pertanggungan kontekstual micro seperti asuransi seluler), dan asuransi kesehatan.

Perusahaan ini menawarkan fitur-fitur seperti zero commission, zero paperwork, instant renewal, same-day claim settlements, dan pembaruan klaim berbasis aplikasi, dan bertujuan untuk memberi pelanggan harga yang adil, kenyamanan, dan pengalaman pelanggan yang unggul..

Acko General Insurance memiliki kemitraan distribusi dengan perusahaan seperti Amazon, dan mencakup sekitar satu juta pekerja pertunjukan melalui raksasa pengiriman makanan Zomato dan Swiggy, layanan taksi Ola, dan raksasa persewaan properti, OYO.

Perusahaan mengatakan telah tumbuh pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 88% dalam empat tahun terakhir, telah melayani lebih dari 75 juta pelanggan dan telah menerbitkan sekitar 900 juta polis hingga saat ini. Acko General Insurance telah mengumpulkan lebih dari US$450 juta dalam pendanaan yang diungkapkan.

Sunday (Thailand)

Didirikan di Thailand pada tahun 2017, Sunday adalah teknologi penjualan dan layanan yang terintegrasi penuh yang menggunakan kecerdasan buatan (AI) dan platform digital untuk menawarkan produk dan layanan asuransi yang dipersonalisasi yang sesuai dengan semua jenis risiko individu dan bisnis.

Startup ini berupaya menemukan kembali seluruh rantai nilai asuransi dengan menawarkan solusi end-to-end melalui mitra dan saluran distribusi eksklusifnya. Sunday menjalankan produk asuransi kendaraan, perjalanan, gadget, dan produk kesehatan kumpulan, baik individu maupun bisnis.

Sunday telah mengumpulkan US $ 75 juta dalam pendanaan yang diungkapkan, menurut laporan itu.

OneDegree (Hong Kong)

Didirikan pada tahun 2016, OneDegree adalah perusahaan teknologi yang bertujuan menjadi pemimpin industri asuransi generasi mendatang di Asia. Ini adalah kandidat asuransi digital pertama di Hong Kong dengan proses asuransi yang sepenuhnya digital dari ujung ke ujung, dan beroperasi di seluruh produk hewan peliharaan, rumah, kesehatan, dan bisnis.

OneDegree telah membangun platform asuransi digital end-to-end yang sangat skalabel dengan fleksibilitas untuk mendukung semua produk asuransi umum dan asuransi kesehatan lini pribadi. Platform kepemilikan ini mengintegrasikan aplikasi front-end yang ramah pengguna, memudahkan konsumen untuk membeli dan mengelola polis asuransi mereka dengan sistem back-end yang kuat yang memungkinkan analitik lanjutan dan otomatisasi proses manual tradisional di seluruh pemrosesan klaim, manajemen polis, dan pelayanan pelanggan.

Perusahaan telah mengumpulkan US $ 70 juta dalam pendanaan yang diungkapkan, menurut laporan itu.

Carevoice (Cina)

Didirikan pada tahun 2014, CareVoice, atau TCV, adalah ekosistem asuransi kesehatan SaaS yang berbasis di Shanghai yang bertujuan untuk membantu perusahaan asuransi mengatasi empat masalah utama: rendahnya kualitas keterlibatan pelanggan, kurangnya diferensiasi produk, ketergantungan pada saluran penjualan tradisional, dan terbatasnya kemampuan untuk memperluas rantai nilai teknologi.

Melalui CareVoiceOS, CareVoice memberi perusahaan asuransi akses ke ekosistem asuransi kesehatan yang terhubung. OS menawarkan solusi siap pakai yang dapat membantu perusahaan asuransi segera meluncurkan kemampuan keterlibatan digital mereka, atau berfungsi sebagai solusi infrastruktur untuk mempertahankan mekanisme keterlibatan pelanggan mereka sendiri.

CareVoiceOS mengkurasi teknologi manajemen kesehatan tercanggih dan tervalidasi secara ketat di seluruh dunia, memungkinkan perusahaan asuransi membuat perjalanan digital terhubung yang menangani setiap tahap perjalanan pelanggan pemegang polis. Penanggung juga dapat menyesuaikan perjalanan agar sesuai dengan kebutuhan demografi yang berbeda.

Carevoice telah mengumpulkan dana sebesar US$13,1 juta, menurut laporan tersebut.

Bowtie (Hong Kong)

Didirikan pada tahun 2018, Bowtie adalah perusahaan asuransi online di Hong Kong yang menawarkan platform online bebas agen, bebas komisi, dan nyaman bagi pelanggan untuk mengutip, mengajukan, dan mengklaim paket asuransi kesehatan.

Perusahaan menyediakan enam produk asuransi utama: VHIS (skema asuransi kesehatan sukarela), Touch-wood (asuransi kecelakaan), Penyakit Kritis, Term Life, Cancer Fighter (asuransi kesehatan kanker), dan Group Medical Insurance.

Bowtie telah mendistribusikan perlindungan asuransi jiwa dan kesehatan senilai HK$40 miliar sejak awal. Perusahaan telah mengumpulkan lebih dari US$50 juta dalam pendanaan yang diungkapkan.

Diterjemahkan dari Fintechnews.sg