ChatGPT adalah platform pemrosesan bahasa alami (NLP) yang digerakkan oleh Kecerdasan Buatan (AI). Itu dilatih pada kumpulan data teks besar dan dapat menginduksi teks berdasarkan masukan. ChatGPT memiliki potensi untuk merevolusi interaksi kita dengan komputer dan memungkinkan otomatisasi berbagai tugas.
ChatGPT dapat digunakan untuk berbagai tugas, seperti penataan ulang bahasa, peringkasan teks, pembuatan konten, dan lainnya. ChatGPT juga dapat diintegrasikan ke dalam antarmuka percakapan seperti chatbots atau asisten suara untuk memberikan interaksi yang lebih alami dan mirip manusia dengan pengguna.
Belakangan ini, kemajuan teknologi Generative Pre-trained Transformer (GPT) semakin meningkatkan kinerja aplikasi keuangan (termasuk asuransi) berbasis NLP. Di antara berbagai jenis GPT, yang paling terkini dan dominan adalah ChatGPT. ChatGPT adalah model bahasa ekstensif berdasarkan arsitektur transformator dan disesuaikan dengan data yang sangat besar.
Arsitektur transformator adalah jaringan saraf dalam yang menggunakan mekanisme perhatian diri untuk memproses urutan input, yang memungkinkannya menangani urutan input dan output dengan panjang variabel dan untuk membuat teks mirip bahasa manusia. Data pelatihan yang digunakan untuk menyempurnakan ChatGPT mencakup berbagai teks, seperti buku, artikel, dan situs web, memungkinkan model untuk belajar dari berbagai gaya dan konten bahasa.
7 Penggunaan ChatGPT dalam Asuransi
Industri asuransi, keuangan, dan manajemen risiko berbicara tentang memprediksi dan mengurangi risiko. Namun dengan evolusi teknologi, industri dapat memanfaatkan alat AI dan ML seperti ChatGPT untuk memberikan solusi manajemen risiko yang lebih baik, penghematan biaya, pengurangan kesalahan manusia, layanan pelanggan yang lebih baik, penilaian risiko, deteksi penipuan, otomatisasi penjaminan emisi, inovasi, dan hal baru lainnya.
Pelayanan pelanggan
Perusahaan asuransi dapat memanfaatkan ChatGPT untuk merevolusi layanan pelanggan mereka dengan melengkapi bantuan waktu nyata melalui chatbot. Dengan bantuan kemampuan ChatGPT, ChatGPT dapat membalas pertanyaan dan keluhan pelanggan serta memberikan detail dan permintaan informasi yang diperlukan dengan cepat dan mahir.
ChatGPT dapat diintegrasikan ke dalam chatbot untuk memberikan layanan pelanggan otomatis. Pelanggan dapat mengajukan pertanyaan tentang kebijakan, jatuh tempo, atau cakupan mereka, dan chatbot dapat menjawab dengan informasi yang relevan. Fitur ini dapat memberikan respons yang cepat dan efektif kepada pelanggan atas pertanyaan mereka tanpa menunggu lama atau berbicara dengan perwakilan layanan pelanggan. Sementara chatbots hanya dapat menjawab pertanyaan awal menggunakan tanggapan yang telah ditentukan sebelumnya, ChatGPT sekarang dapat memberikan jawaban lengkap untuk pertanyaan kompleks tanpa skrip yang ditetapkan.
Deteksi Penipuan
ChatGPT dapat membantu perusahaan asuransi mendeteksi dan mencegah penipuan dengan menguji sejumlah besar data transaksi dan mengaitkan pola mencurigakan di dalam data. Fitur ini dapat menguntungkan perusahaan asuransi untuk melindungi aset finansial nasabah dan mencegah kerugian akibat penipuan. Personel asuransi dapat menyiapkan peringatan untuk memberi tahu profesional keamanan tentang aktivitas yang mencurigakan. Sebagai ilustrasi, dapat memeriksa teks klaim asuransi untuk menentukan apakah itu penipuan, membedah deskripsi pelanggan tentang kerusakan untuk melihat apakah cocok dengan otentikasi fisik, dan mengevaluasi riwayat klaim pelanggan untuk mengatur apakah mereka memiliki akun membuat klaim palsu. Itu juga dapat membedah teks posting media sosial dan konten online lainnya untuk menemukan perilaku penipuan.
Penilaian Risiko yang Akurat
Agen asuransi melakukan yang terbaik untuk menilai jebakan secara akurat dan menetapkan premi yang kompetitif berdasarkan risiko, tetapi terkadang mereka harus mengejar ketinggalan. Di situlah ChatGPT masuk. Menggunakan sejumlah besar titik data dapat memberikan penilaian yang lebih tepat yang membantu semua orang yang terlibat dalam pelanggan mendapatkan cakupan yang sesuai dengan harga yang tepat. Untuk agen asuransi, penilaian risiko yang akurat dapat membantu memproses klaim dengan lebih baik dan membantu pertanyaan pelanggan dengan lebih baik.
KYC dan AML
Proses Know Your Customer (KYC) dan Anti-Money Laundering (AML) sangat penting bagi perusahaan asuransi untuk mengurangi risiko kejahatan keuangan dan mematuhi kepatuhan terhadap peraturan.
ChatGPT dapat membantu perusahaan asuransi dalam mengotomatiskan proses ini dengan mengevaluasi data pelanggan dalam jumlah besar, termasuk informasi pribadi, riwayat transaksi, dan informasi keuangan, dan terkait dengan masalah kepatuhan implisit. Itu juga dapat mengotentikasi identitas pelanggan, memeriksa pelanggan terhadap daftar otorisasi dan menandai transaksi yang mencurigakan. Fitur ini mengurangi masalah kejahatan dan meningkatkan kehalusan pemeriksaan kepatuhan.
Mengotomatiskan Proses Underwriting
ChatGPT berpotensi membantu underwriter dalam mengumpulkan informasi dalam jumlah besar dengan cepat. Misalnya, ChatGPT dapat menganalisis data tentang pola cuaca, kondisi ekonomi, dan tren demografis. ChatGPT dapat sangat membantu underwriter saat mengumpulkan berbagai informasi tentang faktor risiko seperti kebiasaan belanja pelanggan, situasi keuangan, gaya hidup, dan aktivitas terkait kesehatan yang memengaruhi perusahaan asuransi tertentu dalam pembukuan bisnis. Fitur ini memungkinkan underwriter untuk membuat keputusan underwriting yang lebih baik atau memenuhi kebutuhan pemegang polis dengan lebih baik.
ChatGPT dapat membedah data pelanggan untuk menentukan situasi risiko dan memberikan rekomendasi untuk penetapan harga dan cakupan. Misalnya, dapat memeriksa usia, kondisi keuangan, pekerjaan, dan gaya hidup pelanggan untuk menentukan profil risiko mereka. ChatGPT juga dapat menganalisis data kesehatan pelanggan, situasi keuangan, atau riwayat mengemudi untuk menentukan tingkat risikonya.
Fitur ini dapat menguntungkan perusahaan asuransi dengan memberikan pertanggungan dan harga asuransi yang disesuaikan berdasarkan profil risiko kepada pelanggan mereka. Hal ini juga dapat memberi tahu perusahaan asuransi tentang risiko yang tidak dapat diterima atau mereka yang memiliki kecenderungan kerugian yang lebih tinggi.
Compliance atau Kepatuhan
Kepatuhan sangat penting bagi perusahaan asuransi mana pun, karena ketidakpatuhan dapat menyebabkan kerugian finansial yang besar dan kerusakan citra merek.
ChatGPT dapat membantu perusahaan asuransi mematuhi persyaratan peraturan dengan melacak transaksi asuransi dan mendeteksi potensi pelanggaran kepatuhan. Fitur ini dapat membantu perusahaan asuransi menghindari denda dan hukuman yang tinggi serta melindungi reputasi merek mereka.
Berikan Rekomendasi yang Dipersonalisasi
Perusahaan asuransi dapat menggunakan ChatGPT untuk menganalisis data pelanggan dan memberikan saran perlindungan asuransi yang dipersonalisasi. ChatGPT dapat disematkan di aplikasi online dan seluler perusahaan asuransi melalui API. Misalnya, model dapat menganalisis kebiasaan belanja pelanggan, kondisi keuangan, gaya hidup, dan aktivitas terkait kesehatan, memungkinkannya untuk menawarkan saran yang disesuaikan dengan polis asuransi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan mereka.
ChatGPT dapat mengusulkan kebijakan dan rekomendasi cakupan yang sesuai berdasarkan profil risiko pelanggan. Misalnya, ChatGPT dapat merekomendasikan perlindungan tambahan berdasarkan pekerjaan, kondisi keuangan, atau gaya hidup pelanggan. Itu juga dapat menyarankan teknik untuk memadatkan premi berdasarkan profil risiko pelanggan. ChatGPT dapat membantu perusahaan asuransi untuk mengusulkan polis khusus yang memenuhi kebutuhan unik pelanggan mereka.
Integrasi teknologi AI seperti ChatGPT berpotensi merevolusi industri asuransi dengan memungkinkan penilaian risiko yang lebih personal dan dinamis. ChatGPT dalam asuransi dapat memperkenalkan produk baru yang lebih personal dan terhubung dengan pengguna akhir. Secara keseluruhan, integrasi ChatGPT dalam industri asuransi berpotensi meningkatkan efisiensi, mengurangi biaya, dan meningkatkan pengalaman pelanggan.
